Причины инфляции и научные подходы к их изучению

Можно ли серьезно относиться к неофициальным ставкам инфляции?

В газетах или на специализированных сайтах зачастую выдвигаются определенного рода подозрения в адрес Росстата. Журналисты считают официальные показатели инфляции заниженными и пытаются вывести свои – «реальные». Поэтому появляются новые вариации расчета уровня обесценивания денег. Насколько они объективны?

Специалисты не советуют ориентироваться на подобные данные:

1. В большинстве случаев делается срез стоимости нескольких востребованных товаров и услуг ЖКХ.
2. Отсутствуют какие-либо указания на метод проверки, кроме сравнения затрат на покупку хлеба, лекарственных препаратов и оплату коммунальных услуг за прошедшие месяцы (годы).

Подобный метод гарантирует завышение показателя инфляции. Эксперты называют такой способ «топорным» по одной простой причине: он опирается на «народную корзину», в которой только самое необходимое, покупаемое при любом уровне инфляции.

Если уж рассматривать другую версию, то должны проводиться настоящие исследования стоимости корзины потребителя. Проще говоря, выдвигаемые подозрения относительно неправильно рассчитанного процента являются пустым звуком, пока не предложен альтернативный расчет, что достаточно сложно сделать. Росстат располагает серьезными возможностями в этих вопросах, а обвинители нет.

Список использованной литературы

1. Усов В. В. Деньги. Денежное обращение. Инфляция. – М.: Изд-во Банки и Биржи, 1999. – 544 с.

2. Камаев В. Д. Экономическая теория. – М.: Изд-во ВЛАДОС, 2002.

3. Экономика. С.Фишер, Р.Дорнбуш, Р.Шмалензи. – М.: Изд-во Дело, 1997. – 211 с.

4. Хейне П. Экономический образ мышления. – М.: Изд-во Новости, 1991. – 704 с.

5. Красавина Л. Н. Инфляция и антиинфляционная политика в России. – М.: Изд-во Финансы и статистика, 2000.

6. Красавина Л. Н. Регулирование инфляции как фактор экономической стабильности. // Финансы. – 2000. — № 4. – С. 36 – 39.

7. Амосов А. Особенности инфляции и возможности противостоять ей. // Экономист. – 1998. — № 1. – С. 67 – 75.

Усов В. В. Деньги. Денежное обращение. Инфляция. – М.: Изд-во Банки и Биржи, 1999. – С. 163.

Камаев В. Д. Экономическая теория. – М.: Изд-во ВЛАДОС, 2002.

Усов В. В. Деньги. Денежное обращение. Инфляция. – М.: Изд-во Банки и Биржи, 1999. – С. 148.

Усов В. В. Деньги. Денежное обращение. Инфляция. – М.: Изд-во Банки и Биржи, 1999. – С. 106.

1 Экономика. С.Фишер, Р.Дорнбуш, Р.Шмалензи. – М.: Изд-во Дело, 1997.

Хейне П. Экономический образ мышления. – М.: Изд-во Новости, 1991. – С. 484.

Усов В. В. Деньги. Денежное обращение. Инфляция. – М.: Изд-во Банки и Биржи, 1999.

Усов В. В. Деньги. Денежное обращение. Инфляция. – М.: Изд-во Банки и Биржи, 1999. – С. 101 – 102.

Усов В. В. Деньги. Денежное обращение. Инфляция. – М.: Изд-во Банки и Биржи, 1999. – С. 273.

Камаев В. Д. Экономическая теория. – М.: Изд-во ВЛАДОС, 2002.

Усов В. В. Деньги. Денежное обращение. Инфляция. – М.: Изд-во Банки и Биржи, 1999. – С. 274.

Усов В. В. Деньги. Денежное обращение. Инфляция. – М.: Изд-во Банки и Биржи, 1999. – С. 275.

Усов В. В. Деньги. Денежное обращение. Инфляция. – М.: Изд-во Банки и Биржи, 1999. – С. 276.

Усов В. В. Деньги. Денежное обращение. Инфляция. – М.: Изд-во Банки и Биржи, 1999. – С. 277 – 278.

Усов В. В. Деньги. Денежное обращение. Инфляция. – М.: Изд-во Банки и Биржи, 1999. – С. 280.

Усов В. В. Деньги. Денежное обращение. Инфляция. – М.: Изд-во Банки и Биржи, 1999. – С. 282.

Красавина Л.Н. Инфляция и антиинфляционная политика в России. — М.: Изд-во Финансы и статистика, 2000.

Амосов А. Особенности инфляции и возможности противостоять ей // Экономист. – 1998. – №1. – С. 72.

Амосов А. Особенности инфляции и возможности противостоять ей // Экономист. – 1998. – №1. – С. 71 – 72.

Красавина Л. Н. Регулирование инфляции как фактор экономической стабильности. // Финансы. – 2000. – №4. – С. 36 – 39.

Инфляция в России по годам: 1991-2017 гг.

В России после развала Советского Союза практически сразу началась гиперинфляция. Теперь цены никто не контролировал, и не готовый к этому рынок оказался предоставлен сам себе. А уже имевшийся дефицит товара и недостаток производственных возможностей в итоге привели к катастрофическому росту цен. В 1991 г. она составила 160,4%
по итогам года.

Виды государственной помощи при беременности, родам и уходу за детьми

Начать медленное снижение ее темпов получилось только в конце 1993 г, когда рост инфляции упал с 2508,8%
на конец 1992 года до 840%. И снижение продолжалось вплоть до 1998 года, когда по итогам темп вновь скакнул с 11,0%
прошлого года до 84,5%
. Затем – снова снижение. Только к 2000 году жесткая денежно-кредитная политика смогла выровнять ситуацию и затормозить инфляцию.

Следующие скачки, как правило, приходились на кризисный год и год после него: 2008 и 2009 (правительству пришлось даже заморозить цены на 6 категорий продуктов), 2014 и 2015. Полную выкладку инфляции за 26,5 лет можно посмотреть в нижеследующей таблице по годам. Показатель роста указан в процентах относительно предыдущего года.

* по 2018 году инфляция рассчитана по показателям за январь-апрель.

Если судить по данным приведённым в таблице, инфляция в 2017 года является самой низкой в истории России. Прогноз на 2018 год также оптимистичен. Минимальное значение инфляции, ожидаемое в 2018 году составляет 2,3%.

График инфляции в России начиная с 1991 года

Согласны с вами, «комические» значения инфляции в начале 90-х годов мешают просмотру «картины». Перестроим график. На этот раз точкой отсчёта послужит 2001 год.

График инфляции в России начиная с 2001 года

У каждой страны существуют так называемые инфляционные процессы. И в каждом случае они имеют свою специфику, обусловленную факторами и причинами, эти процессы вызывающими. В мире экономики это понятие вообще играет довольно важную роль. И оказывает влияние на многие сферы жизни обычного населения.

Темпы инфляции в России

На состояние экономики России до сих пор оказывают влияние последствия системы хозяйствования, существовавшей в СССР. Переход к рыночной системе в 1992 г. ознаменовался гиперинфляцией. После кризиса 1998 г. началось внедрение антиинфляционной политики. Принятые меры помогли существенно сгладить график темпа роста потребительских цен.

В период 2000-2006 гг. наблюдался медленный спад уровня инфляции от 20% до 9%. Заметный скачок стоимости товаров и услуг пришелся на 2007-2008 гг. Затем последовал период стабильности, с 2011 г. по 2013 г. инфляция составляла около 6,5%. Кризис 2014-2015 гг. снова привел к ускоренному обесцениванию рубля. На данный момент его последствия преодолены. По итогам 2017 г. зафиксирован минимальный показатель за новейшую историю России. А его официальное значение за последнее десятилетие, в сравнении с предыдущим, отражает значительное улучшение экономической ситуации и относительную стабилизацию цен. Оно составило:

• с 2008 г. по 2017 г. — 119,2 %;
• с 1998 г. по 2007 г. — 600%.

При этом за последние 5 лет не наблюдается резкого изменения динамики роста цен.
Росстат приводит следующие данные:

• с 2008 г. по 2012 г. — 51,6%;
• с 2013 г. по 2017 г. — 44,6%.

Виды инфляции

В зависимости от темпов (скорости протекания) выделяют следующие виды инфляции:

• Ползучая (умеренная) — рост цен не более 10% в год. Сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах.Экономическая теория такую инфляцию рассматривает как наилучшую, поскольку она идет за счет обновляемости ассортимента, она дает возможность корректировать цены, сменяющиеся условями спроса и предложения. Эта инфляция управляемая, поскольку ее можно регулировать.
• Галопирующая (скачкообразная) — рост цен от 10-20 до 50-200% в год. В контрактах начинают учитывать рост цен, население вкладывает деньги в материальные ценности. Инфляция трудно управляемая, часто проводятся денежные реформы. Данные изменения свидетельствуют о больной экономике, ведущей к стагнации, то есть к экономическому кризису.
• Гиперинфляция — рост цен более 50% в месяц. Годовая норма более 100%. Благосостояние даже обеспеченных слоев общества и нормальные экономические отношения разрушаются. Неуправляемая и требует чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство и обмен останавливаются, снижается реальный объем национального производства, растет безработица, закрываются предприятия и происходит банкротство.

Гиперинфляция означает крах денежной системы, паралич всего денежного механизма. Наиболее высокий из всех известных уровень гиперинфляции наблюдался в Венгрии (август 1945 — июль 1946 г.), когда уровень цен за год вырос в 3,8*1027 раз при среднемесячном росте в 198 раз.

В зависимости от характера проявления различают следующие виды инфляции:

• Открытая — положительный рост уровня цен в условиях свободных, нерегулируемых государством цен.
• Подавленная (закрытая) — усиление товарного дефицита, в условиях жесткого государственного контроля за ценами.

В зависимости от причин вызывающих инфляцию выделяют:

• Инфляцию спроса
• Инфляцию издержек
• Структурную и институциональную инфляцию

Прочие виды инфляции:

• Сбалансированная — цены разных товаров меняются в одинаковой степени и одновременно.
• Несбалансированная — цены на товары растут неодинаково, что может привести к нарушению ценовых пропорций.
• Ожидаемая — позволяет предпринять меры защиты. Обыноч рассчитывается государсвенными органами статистики.
• Неожидаемая
• Импортируемая — развивается под воздействием внешних факторов.

Причины

Она не только уменьшает покупательную способность национальной валюты, но и неблагоприятно влияет на экономику страны в целом. Постараемся представить причины инфляции кратко и понятно.

Основа данного явления — диспропорция между разными сферами экономики:

• сбережением и потреблением;
• предложением и спросом;
• доходами и расходами госбюджета;
• объемом денег в обращении и общественным продуктом.

Необходимо различать внешние и внутренние причины (факторы) образования инфляции.

К внутренним относятся:

• не денежные — диспропорции в экономике, нарушение циклического развития экономики, несбалансированность инвестиций, монополизация производства, государственная монополия на ценообразование;
• денежные — избыток денег у покупателей, в том числе за счет увеличения размера полученных кредитов, превышение расходов государства над его доходами.

Внешние факторы — это глобальные структурные кризисы (валютные, сырьевые, энергетические), нелегальный вывоз золота и валюты и т.д.

Инфляция — что это?

Под данным экономическим термином понимают поднятие стоимости товаров и каких-либо услуг. Сущность инфляции в том, что в это время за те же деньги можно будет купить в разы меньше товаров, нежели до ее наступления. Принято говорить, что покупательная способность финансов снизилась, и они обесценились, то есть остались без части собственной стоимости. В рыночной экономике такой процесс способен проявиться в поднятии цен. При административном вмешательстве ценовая политика остается прежней, но может появиться дефицит на группы товаров.

Что происходит во время инфляции?

Экономический кризис постепенно проникает в разные сферы жизни общества и разрушает их. В итоге могут пострадать производство, финансовый рынок и государство. Что такое инфляция не понаслышке знают многие страны. Во время инфляции:

• обесцениваются финансы относительно к золоту;
• денежные средства по отношению к товарам начинают обесцениваться;
• обесцениваются деньги относительно иностранной валюты.

У этого процесса есть еще одно значение – поднятие цен, но это еще не свидетельствует про повышение стоимости всех товаров. Иногда некоторые из них остаются прежними, а другие падают. Основная проблема в том, что они могут подниматься неравномерно. Когда одни цены повышаются, а другие падают, третьи и вовсе могут оставаться стабильными.

От чего зависит инфляция?

Экономисты утверждают, что темп инфляции зависит от:

• роста денежной эмиссии;
• роста скорости оборота денег без учета увеличения их объема;
• поднятия стоимости продукции собственного производства крупными компаниями;
• сокращения производства, что повлечет за собой уменьшение количества товаров.

На что влияет инфляция?

Такой процесс как высокая инфляция способен влиять на покупательскую способность денежных средств, а личные доходы отдельно взятого человека не могут напрямую зависеть от нее. Уровень жизни снижается, когда доходы фиксированные. Это относится к пенсионерам, студентам и инвалидам. По причине экономического кризиса эта категория людей становится намного беднее и потому вынуждена искать дополнительные доходы, либо же сокращать свои расходы.

Когда доходы являются нефиксированными, у человека появляется такая возможность улучшить собственное положение в этой ситуации. Этим могут воспользоваться руководители фирм. Примером может стать ситуация, когда цены на продукцию растут, а стоимость ресурсов остается прежней. Таким образом, доходы от продаж будут превышать расходы и прибыль приумножится.

1.2 Виды инфляции

В целом во время инфляции деньги обесцениваются по отношению:

а) к золоту (при золотом стандарте);

б) к товарам;

в) к иностранным денежным единицам.

Существуют разные виды инфляции. Для классицификации используют такие критерии:

1. По характеру (форме проявления) инфляционного процесса:

Открытая инфляция — ничем не сдерживаемый, свободный и продолжительный рост цен. Она характерна для стран рыночной экономики, где взаимодействие спроса и предложения способствует открытому неограниченному росту цен. Такой тип подразумевает прямой рост цен потребительских товаров и производительных ресурсов.

Скрытая, или подавленная инфляция-государство устанавливает жесткий контроль над ценами в условиях товарного дефицита. При этом допускается снижение качества продукции без уменьшения цен на нее, искусственно завышаются цены на якобы новые изделия. Одновременно растут цены на черном рынке. В данном случае возникает дефицит товаров и очереди.

Инфляционный шок — одномоментное, резкое повышение цен. Оно может дать толчок для открытого ускоренного подъема уровня цен.

По сфере распространения:

1. Локальная — рост цен происходит в границах одной страны.
2. Мировая — охватывает группу стран или всю глобальную экономику.

По темпам повышения (роста) цен:

1. Ползучая или умеренная инфляция — ситуация, когда цены растут постепенно, но неуклонно, при умеренном темпе (примерно на 10 % в год). Стоимость денег сохраняется, отсутствует риск подписания контрактов в номинальных ценах. В промышленно развитых странах ее рассматривают как элемент нормального функционирования экономики, который не вызывает особого беспокойства.
2. Галопирующая инфляция — характеризуется быстрым ростом цен (от 10 до 100-200 % в год). Такой темп может вызвать тяжелые экономические и социальные последствия (падение производства, закрытие многих предприятий, снижение уровня жизни населения и т.п.), контракты «привязываются» к росту цен, деньги ускоренно материализуются.
3. Гиперинфляция — катастрофический рост цен (до 500-1000 % и более в год). Мировым рекордом стала гиперинфляция в Венгрии (август 1945 — июль 1946 г), когда цены ежемесячно росли в среднем почти в 20 раз. Гиперинфляция вызывает крах денежной системы. Деньги перестают адекватно выполнять свои функции, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия. Гиперинфляция парализует хозяйственный механизм, поскольку резко усиливается эффект бегства от денег с целью превращения их в товары. Разрушаются экономические связи, осуществляется переход к бартерному обмену.

По степени сбалансированности роста цен:

1. Сбалансированная инфляция, при которой цены различных товарных групп относительно друг друга остаются неизменными. В этом случае соответственно ежегодному росту цен возрастает ставка процента, что равнозначно экономической ситуации со стабильными ценами.
2. Несбалансированная инфляция: цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях. Промышленность развиваться в таких условиях не может, индустриальное развитие кажется нереальным. Возможны лишь короткие спекулятивно-посреднические операции.

По степени ожидания роста цен:

1. Ожидаемая инфляция; в таком случае правительство может «запланировать» инфляцию или она может быть спрогнозирована на какой-либо период;
2. Неожидаемая инфляция, которая характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на денежном обращении и системе налогообложения. В такой ситуации, если в экономике уже существовали инфляционные ожидания, то внезапный скачок цен может спровоцировать дальнейшие инфляционные ожидания, которые будут подстегивать рост цен. Однако если внезапный скачок цен происходит в экономике, где инфляционные ожидания еще не набрали силу, поведение населения и его реакция на рост цен могут быть иными: потребители будут больше сберегать и меньше предъявлять денег на рынке в виде платежеспособного спроса. В результате экономика вновь возвращается в состояние равновесия. Такое явление называется «эффект Пигу» (эффект реальных кассовых остатков). Однако эффект Пигу действует только в условиях гибких цен и процентных ставок и отсутствия инфляционных ожиданий.

Таким образом, существуют различные виды инфляции, которые отличаются друг от друга по темпам роста цен, по способам возникновения, степени ожидаемости. Но, несмотря на это основной причиной возникновения инфляции является нарушение товарно-денежного равновесия, вызываемое в той или иной форме переполнением сферы денежного обращения избыточной денежной массой.

Основные понятия

Инфляция в общем смысле – это процесс, во время которого цены увеличиваются. Причина чаще всего кроется в нестабильности мировых рынков, и колебаниях в сторону потребительского спроса. Но инфляция не всегда точно означает повышение стоимости на товары и услуги. Даже во время этого процесса показатель может оставаться стабильным либо вообще снижаться. Но общий уровень растёт всегда. Это ведёт к тому, что уровень жизни населения падает. А сама жизнь становится более дорогой.

Когда происходит инфляция в России в год, деньги обесцениваются по отношению к иностранной валюте, товарам и золоту. Рыночная стоимость золота в денежном выражении тоже возрастает по причине данного процесса, как и стоимость товаров. Что касается иностранной валюты, то инфляция ведёт к тому, что уменьшается курс национальных денег по отношению к зарубежным. Учитываются те единицы, которые ещё не нарушили прежнюю фактическую стоимость. Или девальвировались в наименьшей степени.

Экономическая теория выделяет несколько типов инфляции:

1. Скрытая.
   Проявляется как дефицит товарного наполнения рынка, из-за чего денежные средства и обесцениваются.
2. Открытая.
   Означает, что уровень цен растёт и достаточно долго.

Определение, измерение и виды инфляции

Инфляция — это долговременный процесс снижения покупательной способности денег (повышение общего уровня цен).

Инфляция — это повышение общего уровня цен, сопровождаемое соответствующим снижением покупательной способности денег (обесцениванием денег) и ведущее к перераспределению национального дохода.

Дефляция — это снижение общего уровня цен.

Инфляция является основным дестабилизирующим фактором рыночной экономики. Чем выше ее уровень тем, она опаснее.

Инфляция оказывает сильное влияние на экономических агентов, кто-то из-за неё выигрывает, кто-то проигрывает, но большинство считают инфляцию серьезнейшей проблемой.

Если сравнивать характер инфляционных процессов в условиях металлической денежной системы и в современных условиях, когда функционирую бумажные и электронные деньги, то в период золотого стандарта инфляция возникала периодически: при резком возрастании спроса, связанном, прежде всего, с войнами. В современных условиях процесс инфляции стал постоянными и периоды снижения цен наблюдаются теперь все реже и реже.

Индекс цен

Инфляция измеряется с помощью индекса цен. Существуют различные методы расчета данного индекса: индекс потребительских цен, индекс цен производителей, индекс-дефлятор ВВП. Эти индексы различаются составом благ, входящих в оцениваемый набор, или корзину. Для того чтобы рассчитать индекс цен, необходимо знать стоимость рыночной корзины в данном (текущем) году и ее же стоимость в базовом году (году, принятом за точку отсчета). Общая формула индекса цен выглядит следующим образом:

Предположим, что за базовый принят 1991 г. В этом случае нам необходимо рассчитать стоимость рыночного набора в текущих ценах, т.е. в ценах данного года (числитель формулы) и стоимость рыночного набора в базовых ценах, т.е. в ценах 1991 г. (знаменатель формулы).

Поскольку уровень (или темп) инфляции показывает, на сколько цены выросли за год, то его можно рассчитать следующим образом:

• ИЦ — индекс цен предыдущего года (например, 1999),
• ИЦ₁ — индекс цен текущего года (например, 2000).

В экономической науке широко применяется понятие номинального и реального дохода. Под номинальным доходом понимают фактический доход полученный экономическим агентом в виде заработной платы, прибыли, процентов, ренты и т.д. Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые можно приобрести на сумму номинального дохода. Таким образом, чтобы получить значение реального дохода необходимо номинальный доход разделить на индекс цен:

Реальный доход = Номинальный доход / Индекс цен

Виды

В зависимости от роли, которую играет государство в экономике, выделяют два вида инфляции.

Открытая инфляция бывает в странах с рыночной экономикой. Деньги обесцениваются, цены растут, а уровень жизни падает. Государство регулирует инфляцию и снижает доступность денег для экономики — повышает налоги, ключевую ставку и т. д.

Скрытая инфляция возникает, когда государство жестко регулирует цены. Такие запреты приводят к дефициту товаров, так как издержки производителей растут и они вынуждены снижать объемы производства. Из-за увеличения себестоимости и невозможности компенсировать растущие затраты страдает качество товаров.

Существует классификация, которая привязана к темпу прироста стоимости.

Умеренная инфляция — до 10% в год. Низкие темпы прироста благотворно сказываются на экономике: растет оборот денежной массы, дешевеют кредиты, инвесторы вкладывают в новые производства. Деньги быстро обесцениваются, их выгоднее тратить, а не копить.

Например, в 2018 году инфляция в США составила 1,9%. Американская экономика считается в этом плане одной из самых стабильных в мире: правительство жестко контролирует бюджетные расходы, цены практически не растут, а производство ориентировано не только на покупателей внутри страны, но и на экспорт.

Галопирующая инфляция — до 50% в год. Кризисная ситуация для экономики: деньги обесцениваются быстро, банкам становится невыгодно выдавать кредиты. Хранить деньги на депозитах и вовсе нет смысла, поэтому население предпочитает тратить накопления. Спрос растет, а это снова приводит к повышению цен.

С инфляцией в десятки процентов столкнулись россияне после кризиса 1998 года. В 1999 цены выросли на 36,5%, в 2000 — на 20,2%, в 2001 — на 18,5%. В то время производство практически не развивалось: сырье и оборудование резко подорожали, а банки давали кредиты бизнесу в лучшем случае под 40—50% годовых.

Гиперинфляция — до десятков тысяч процентов в год. Такое происходит, когда объем импорта превышает объем экспорта и государство печатает все новые деньги, пытаясь остановить отток капитала. Население и предприятия переходят к натуральному обмену, так как цены даже за один день могут вырасти в разы.

Самый известный пример — кризис в Германии в 1921—1923 годах. В среднем цены росли на 25% в день. Деньги обесценивались очень быстро, поэтому люди старались тратить всю зарплату сразу. В стране процветал бартер, появились суррогатные деньги — нотгельды. Их выпускали в виде жетонов, которые приравнивались к конкретному продукту: килограмму сахара, киловатт-часу электричества или даже грамму золота.

Статистика уровня инфляции в России по годам

Данные о динамике годового темпа инфляции в России (по ИПЦ) с 1991 по 2009 г. представлены на рис. 1. В правом верхнем углу приведена кривая динамики темпа инфляции за весь период. Часть кривой, относящаяся к 1996-2009 гг., показана в более крупном масштабе на основном поле рисунка.

Рис. 1. Темпы инфляции в России, 1991-2009 гг. (Составлено по данным Росстата)

Самое высокое значение темпа инфляции наблюдаюсь в 1992 г. — в первый год после отмены тотального регулирования цен, имевшего место в советский период. Цены, освободившись от государственного контроля, выросли в 1992 г. на 2509%. или в 26,09 раза. В последующие три года цены продолжали стремительно расти, увеличиваясь ежегодно в разы: в 1993 г. — в 9,4 раза, в 1994 г. — в 3,2. в 1995 г. — в 2,3 раза. За период 1992-1995 гг. накопленная, или кумулятивная, инфляция оценивается величиной 1,8*10 5 .

Начиная с 1996 г. в результате проведения правительством страны активных антиинфляционных мероприятий кривая динамики роста цен покинула зону 100%-х темпов и в последующие годы уже ни разу туда не возвращалась. Более того, в 1997 г. темпы инфляции оказались настолько низкими по сравнению с предыдущими годами — всего 11% в годовом исчислении, что многие посчитали высокую инфляцию в России поверженной.

Однако уже в следующем 1998 г. инфляция вновь подскочила совсем близко к 100%-й отметке, достигнув уровня 84.4%. Причиной послужил разразившийся в августе этого года финансовый кризис. Правительство объявило дефолт по своим финансовым обязательствам (признало себя неспособным в текущем периоде возвращать долги и выплачивать по ним проценты). Последовавший за этим массовый отток капитала из страны привел к девальвации (обесцениванию) рубля, в результате которой цены на рынках товаров и услуг существенно выросли.

В послекризисные годы инфляция в России постепенно ослабевала. Тем не менее, ее уровень оставался высоким, превышая в 5-6 раз уровень инфляции в развитых странах. Для сравнения: в 2001-2005 гг. среднегодовой темп инфляции в России был 13,6%, в США, Великобритании, Канаде, Франции, Италии, Германии — от 1,5 до 2,5%, в Японии и вовсе наблюдалась дефляция: -0,5%.

Внутренние причины инфляции

Однако не только влияние внешнего рынка приводит к инфляционным процессам, но и внутренние экономические причины в стране привести к этому явлению.

• Недостаточность активов в госбюджете;
• Увеличение расходной составляющей на военные цели;
• Увеличение расходной составляющей на социальные цели;
• Чрезмерные инвестиционные расходы в пределах отдельных отраслей;
• Диспропорции в структуре экономики.

Если рассматривать Россию, то причинами инфляции становится отставание отраслей потребительского сектора по сравнению с отраслью тяжелой промышленности, а также недостаток в регулировании хозяйственного сектора.

В исследованиях разных экономических школ можно найти различные объяснения причин, порождающих инфляционные процессы. А вопрос основных факторов пока остается неизменным. В науке принято принимать две их группы: монетарные и немонетарные.

• Монетарные напрямую связаны с действиями ЦБ РФ.
• Немонетарные – прочие факторы экономических и социальных характеров.

Внутренние причины делятся на монетарные и немонетарные процессы. Сторонниками первой предполагается: источники инфляции – денежные средства — ключевая причина формирования инфляционных изменений.

Относятся к этому следующие:

• Увеличиваются массы денег в обращении;
• Возрастающие скорости оборачиваемости наличности.

В данном случае дальнейшее развитие инфляционной составляющей напрямую связано с тем, что скорость оборачиваемости денежных единиц растет намного быстрее, чем производственный рост. Но увеличение скорости оборота может являться следствием усовершенствования банковского дела и системы. Последователи немонетарной теории объясняют причины инфляции кратко и понятно: она вызываются как оборотом денег, так и действием сферы производственной. Сама она появляется в результате роста производственных затрат, ожиданий последствий от изменений в структурах спроса. Далее рост зарплаты, прибыли налога и т.д. вызывает возникновение шока предложений.

• Причинами в данном случае являются:
• Нарушается баланс между массой товара и денег;
• Возникает дефицит бюджета;
• Происходит милитаризация экономики;
• Товары народного потребления становятся дефицитом, что автоматически повышает на них цены;
• Монополия производителей или профсоюзов нарушает действие механизма рынка;
• Действия государства в сфере налогообложения малоэффективны.

Так как повышенные ставки налогов приводит к тому, что замедляется рост производства и последующих продаж производимого товара.

У инвесторов пропадает стимул вкладывать свои деньги в производство. Народ ждет повышающихся цен, активно закупая товары впрок. Это естественно вызывает инфляцию спроса и вслед за ним растут цены. Ускорение течения инфляционной составляющей напрямую связано с основными экономическими ресурсами. В основной массе вялотекущие процессы обесценивания денежных единиц, рост безработицы или дефицит товарной составляющей формируется на фоне роста стоимости следующих категорий:

• Нефти и нефтепродуктов;
• Драгоценных металлов и значимых акций;
• Ключевых биржевых показателей и индексов;
• Эффектов базы.

Кто и как сдерживает цены

Государство пытается регулировать инфляцию. Если нужно ее ускорить, Гознак печатает больше денег. Одновременно с этим Центробанк снижает ключевую ставку — процент, под который государство дает займы коммерческим банкам. Они, в свою очередь, могут кредитовать по низкой ставке население и предпринимателей.

В это же время снижаются и ставки по вкладам: банкам выгоднее занимать у государства, чем привлекать вклады у населения. Люди перестают копить и начинают тратить. Оборот денег растет, а вместе с ним — спрос и цены на товары.

Если нужно замедлить инфляцию, Гознак печатает меньше денег, а ЦБ повышает ключевую ставку. Банки занимают не у государства, а привлекают граждан открывать вклады. Люди перестают тратить и несут деньги на депозиты. Ставки по кредитам растут. Оборот денег снижается, падают цены и спрос на товары.

Инфляционная спираль заработной платы и цен

Инфляционная спираль заработной платы и цен – это один из типов количественной зависимости между ценами на ресурсы (уровнем заработной платы) и ценами на продукты (уровнем инфляции). Повышение уровня заработной платы в ответ на повышение цен на продукты при определенных условиях приводит к росту инфляции. Главными условиями формирования такой инфляции являются:

• высокая чувствительность номинальной заработной платы к изменению уровня рыночных цен на продукты;
• политика государственного стимулирования совокупного спроса (через снижение процентной ставки, увеличение государственных закупок товаров и услуг и т.п.);
• функционирование национальной экономической системы в режиме полной занятости или приближенном к этому состоянию.

Инфляционная спираль заработной платы и цен, которая формируется в режиме полной занятости ресурсов и потенциальных объемов производства, приводит к т.н. инфляции избыточных расходов, или инфляции избыточного спроса. Описанная выше инфляционная спираль заработной платы и цен характерна для современных развитых национальных экономических систем стран Запада. Однако она может формироваться и в т.н. переходных экономических системах, функционирующих в режиме, далеком от полной занятости и потенциальных объемов производства. В частности, механизм «раскрутки» инфляционной спирали заработной платы и цен в экономике России в 90-х XX в. осуществлялся примерно по такой схеме. Рост совокупных цен на продукты (под влиянием ряда факторов) обусловливает соответствующее повышение номинальной заработной платы, основными экономическими эффектами которого являются:

• рост экономических затрат на изготовление единицы продукции;
• сокращение объемов совокупного предложения;
• смещение кривой совокупного предложения влево и как следствие – повышение уровня совокупных цен.

При этом номинальная заработная плата снова растет и формирует т.н. инфляционную спираль заработной платы и цен. В экономике России «раскрутка» инфляционной спирали заработной платы и цен имело такую особенность: объемы совокупного производства не восстанавливались на потенциальном уровне, как было в неоклассической модели этого процесса, а наоборот – уменьшались, а уровень безработицы неуклонно рос.

Главная особенность развития инфляционной спирали заработной платы и цен в переходной экономической системе России – рост уровня совокупных цен, сопровождающийся, во-первых, сокращением объемов совокупного производства и, во-вторых, соответствующим ростом уровня безработицы сверх его «естественного» уровня.

Переходную модель инфляционной спирали заработной платы и цен можно превратить в классическую или неоклассическую только при государственном стимулировании совокупного спроса. В таком случае в ответ на смещение кривой совокупного предложения влево кривая совокупного спроса смещается вправо, таким образом, объемы производства и уровень занятости рабочей силы восстанавливаются, а восходящие краткосрочные кривые совокупного предложения превращаются в долгосрочную (вертикальную) кривую совокупного предложения. Формирование переходной модели инфляционной спирали заработной платы и цен в России свидетельствует о недостаточном государственном регулировании национального рынка и национальной экономической системы.

Учет инфляции

Пусть — величина потребительских цен в момент , а — в момент .

Обозначим , тогда

Величина называется темпом роста индекса цен,

а величина — темпом прироста индекса цен или темпом прироста инфляции, или просто инфляцией за период от до .

Будем обозначать ее и рассматривать, как правило, или ежемесячную, или годовую инфляцию.

Пусть годовая инфляция в какой-то период времени постоянна и равна , а некоторый банк начисляет сложные проценты 1 раз в году по ставке . Тогда наращенная сумма с учетом инфляции:

Причём функция является возрастающей при , а при постоянной.

Аналогично можно определить и в случае начисления процентов раз в году.

Для компенсации влияния инфляции на стоимость денег прибегают к индексации либо процентной ставки , либо суммы первоначального платежа .

Годовая процентная ставка с поправкой на инфляцию называется брутто-ставкой и определяется из уравнения эквивалентности.